Müşterini Tanı (KYC) - Kullanım Sınırlamaları
Mevcut karşı finansal suçlar ve kara para aklama yasalarına uygun olarak, belirli sınırlara ulaşıldığında bir KYC (Müşterini Tanı) kontrolü yaparak yasal gerekliliklere uyuyoruz.
Tüm veriler şifreli olarak saklanır ve üçüncü taraflara aktarılmaz. Doğrulama, sertifikalı ortağımız Veriff aracılığıyla gerçekleştirilir.
Doğrulama olmadan limit: maks. €1,000 sipariş başına, toplamda maks. €10,000
Doğrulama ile limit: sınırsız
Çeşitli: Bazı ürünler genellikle doğrulanmış hesaplardan satın alınabilir.
Yanlış veri veya belge girmek sonraki alımların engellenmesine neden olabilir. Ayrıca, alımın işlenmemesine de neden olabilir.
Kara Para Aklama (AML)
Kara para aklama (KPA) ve terörizmin finansmanı (TF), kripto toplumu için çok büyük zorluklardır. Coinsbee GmbH için, KPA ve TF etkinliklerine ciddi bir tehdit oluşturur. Bu nedenle Coinsbee GmbH, ilgili yasal düzenlemelere, tavsiyelere, yönergeler ve en iyi uygulamalara uygun olarak kara para aklama (AML) ve terörizmin finansmanı (CTF) ile mücadele için yönergeleri tanıtır ve uygular.
Coinsbee GmbH'nin AML ve CTF yönergelerinin en önemli unsurları aşağıda listelenmiştir:
- Müşteriye İlişkin Özen
Müşteriye ilişkin özen bilgileri, iş ilişkisine girilmeden önce müşteriden elde edilir (ve KYC kurallarına tabidir). Coinsbee GmbH, bilgileri doğruluk için bağımsız kaynaklarla karşılaştırır. Müşterinin bilgilerini toplayıp doğrulayarak Şirket, müşterinin gerçek kimliği hakkında makul bir inanç oluşturmayı amaçlar. Coinsbee GmbH, müşterinin işini de anlamalıdığından emin olmalıdır, böylece müşterinin Coinsbee GmbH aracılığıyla yasadışı fonlar aklamadığından emin olur ve/veya bu fonların TF için kullanılmayacağından emin olur.
Müşteriyi tanımlarken Coinsbee GmbH'ye sunulan bilgiler ve belgeler, Coinsbee GmbH'nin veri koruma düzenlemelerine uygun olarak işlenir. - Risk Değerlendirmesi
Bir risk tabanlı yaklaşım, risk değerlendirmesi için kullanılır. Bu, Coinsbee GmbH'nin maruz kaldığı KPA ve TF risklerini anladığı ve bu riskleri azaltmayı sağlayacak şekilde AML / CFT önlemlerini uyguladığı anlamına gelir. Bu esneklik, Coinsbee GmbH'nin daha yüksek riskli durumlarla karşılaştığı durumlarda kaynaklarını en iyi şekilde kullanmasını ve artırılmış önlemler almasını sağlar. - Sürekli İzleme
Coinsbee GmbH, müşterilerle iş ilişkilerini sürekli olarak izler. Tüm iş ilişkileri, risk sınıflandırmasına bakılmaksızın risk tabanlı yaklaşım kullanılarak sürekli olarak izlenir. Ancak, izlemenin kapsamı ve türü, müşterinin risk seviyesine ve sağlanan hizmetin ilgili olmasına bağlıdır. Sürekli izleme, Coinsbee GmbH'nin müşterilerin profilleri ve davranışları hakkında daha derin bir anlayış kazanmasını sağlar. - Kayıt Tutma
Coinsbee GmbH, KPA ve TF ile mücadele kapsamında her müşteri için kayıtlar tutar. Bunlar, geçerli yasalara uygun olarak şifrelenmiştir. Bu, etkili soruşturmaların, kovuşturmaların ve suç gelirlerinin el konulmasının mümkün olduğu kadar basit olmasını sağlamak içindir. - Sorumlu makamlarla iletişim ve bilgi sağlama
Sorumlu makamlarla iletişim ve ilgili yasal çerçeve dahilinde yetkililerden gelen soruşturmalarda bilgi sağlama. Herhangi bir değerin doğrudan veya dolaylı olarak kriminal faaliyetlerden veya bu tür faaliyetlere katılımdan geldiğine veya malın amaçlanan amacının bir veya daha fazla teröristi veya bir terör örgütünü sponsor etmek olduğuna dair şüphe veya bilgi varsa, Coinsbee GmbH, bu konuda yetkili makama bildirecek ve takip eylemleri konusunda işbirliği yapacaktır. Bu, yetkililerin (yasal olarak mümkün olduğu kadar) müşteri verilerinin ve müşteriye özgü kayıtların tümünün mevcut hale getirildiği kadar ileri gider.
Terörle Mücadele Tedbirleri
Müşteri verilerinin yaptırım listeleri (OFAC) ile karşılaştırılmasıyla Coinsbee GmbH yasal yükümlülüklerini yerine getirir. Bu tedbirler, küresel terörizm faaliyetleriyle mücadele etme uzun vadeli hedefini destekler. AB yaptırım listelerinin yanı sıra, ABD yaptırım listeleri de Coinsbee GmbH için önemlidir.
