Conozca a su cliente (KYC) - Limitaciones de uso
De acuerdo con las leyes actuales contra el crimen financiero y el lavado de dinero, cumplimos con los requisitos legales realizando un control KYC (Conozca a su cliente) cuando se alcanzan ciertos límites.
Todos los datos se almacenan en forma encriptada y no se transfieren a terceros. La verificación se realiza a través de nuestro socio certificado Veriff.
Límite sin verificación: máximo €1,000 por pedido, máximo €10,000 en total
Límite con verificación: sin límite
Varios: Algunos productos solo pueden ser comprados desde cuentas verificadas en general.
Ingresar datos o documentos incorrectos puede llevar al bloqueo de compras posteriores. También puede provocar que la compra no se procese.
Lucha contra el Lavado de Dinero (AML)
El lavado de dinero (ML) y el financiamiento del terrorismo (TF) son desafíos muy importantes para la comunidad criptográfica. Para Coinsbee GmbH, ML y TF representan una seria amenaza para sus actividades. Es por eso que Coinsbee GmbH introduce e implementa pautas para combatir el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF) de acuerdo con las actas legales relevantes, recomendaciones, pautas y mejores prácticas.
Los elementos más importantes de las pautas de AML y CTF de Coinsbee GmbH se enumeran a continuación:
- Diligencia debida del cliente
La información de diligencia debida del cliente se obtiene del cliente antes de establecer relaciones comerciales (y sujeta a reglas KYC). Coinsbee GmbH también compara la información con fuentes independientes para su corrección. Al recopilar y verificar la información del cliente, la Empresa tiene como objetivo formar una creencia razonable sobre la verdadera identidad del cliente. Coinsbee GmbH también debe comprender el negocio del cliente para asegurarse de que el cliente no blanquee fondos ilícitos a través de Coinsbee GmbH y / o que estos fondos no se utilizarán para TF.
La información y los documentos puestos a disposición de Coinsbee GmbH al identificar al cliente se procesan de acuerdo con las regulaciones de protección de datos de Coinsbee GmbH. - Evaluación de riesgos
Se utiliza un enfoque basado en el riesgo para la evaluación de riesgos. Esto significa que Coinsbee GmbH comprende los riesgos de ML y TF a los que está expuesto y aplica medidas AML / CFT de manera y en una medida que garantiza una mitigación de estos riesgos. Esta flexibilidad permite a Coinsbee GmbH hacer el mejor uso posible de sus recursos en situaciones con mayores riesgos y tomar medidas aumentadas. - Monitoreo continuo
Coinsbee GmbH monitorea continuamente las relaciones comerciales con los clientes. Todas las relaciones comerciales se monitorean continuamente utilizando el enfoque basado en riesgos, independientemente de su clasificación de riesgo. Sin embargo, el alcance y tipo de monitoreo dependen del nivel de riesgo del cliente y del servicio respectivo proporcionado. El monitoreo continuo permite a Coinsbee GmbH obtener una comprensión más profunda de los perfiles y comportamientos de los clientes. - Mantenimiento de registros
Coinsbee GmbH mantiene registros para cada cliente como parte de la lucha contra el ML y TF. Estos están encriptados de acuerdo con la ley aplicable. Esto es para permitir que las investigaciones, enjuiciamientos y confiscaciones de bienes criminales sean lo más simples posible. - Comunicación con las autoridades responsables y provisión de información
Comunicación con las autoridades responsables y provisión de información en caso de consultas de las autoridades dentro del marco legal aplicable. Si hay sospecha o conocimiento de que la propiedad de cualquier valor proviene directa o indirectamente de actividades criminales o participación en tales actividades o que el propósito previsto de la propiedad es patrocinar a uno o más terroristas o una organización terrorista, Coinsbee GmbH lo informará a la autoridad competente y cooperará en acciones de seguimiento. Esto llega hasta el punto en que las autoridades (en la medida en que sea legalmente permisible) pongan a disposición todos los datos del cliente y los registros específicos del cliente.
Medidas para combatir el terrorismo
Al comparar los datos de los clientes con las listas de sanciones (OFAC), Coinsbee GmbH cumple con sus obligaciones legales. Las medidas apoyan el objetivo a largo plazo de combatir las actividades terroristas globales. Además de las listas de sanciones de la UE, las listas de sanciones de EE. UU. también son importantes para Coinsbee GmbH.
